Spălarea de bani

                                                                                   

Spălarea de bani are loc atunci când cineva mută dintr-un loc în altul banii sau bunurile obţinute din activităţi infracţionale. Scopul spălării de bani este, de obicei, ascunderea sursei infracţionale a fondurilor.

 

Exemple:

 

• Un funcţionar guvernamental transferă mita pe care a primit-o într-un cont bancar dintr-o ţară, într-un alt cont dintr-o altă ţară.

 

• Un antreprenor depune o cerere frauduloasă unui beneficiar de proiect, pentru lucrări pe care nu le-a executat. Beneficiarul achită suma din cererea frauduloasă, în contul bancar al antreprenorului din Banca A. Dacă antreprenorul transferă apoi suma în Banca B, acest lucru poate constitui o spălare de bani.