Pranie brudnych pieniędzy

 

Pranie pieniędzy ma miejsce w sytuacji, w której jedna strona dokonuje transferu środków pieniężnych lub aktywów uzyskanych z działalności przestępczej z jednej lokalizacji do drugiej. Celem prania pieniędzy jest zazwyczaj ukrycie nielegalnego źródła funduszy.

 

Przykłady:

 

• Urzędnik państwowy przelewa łapówkę wpłaconą na konto bankowe w jednym kraju na konto bankowe w innym kraju.

 

• Kontrahent przedkłada właścicielowi projektu niezgodne ze stanem faktycznym roszczenie za prace, których nie zrealizował. Właściciel projektu wpłaca kwotę niezgodnego ze stanem faktycznym roszczenia na kontro bankowe kontrahenta w Banku A. Jeśli kontrahent przeleje następnie tę płatność do Banku B, będzie można to uznać za pranie pieniędzy